Нововведения в банковских проверках в 2021 году: что необходимо знать и как к этому подготовиться?

Банками изменена методология проверки организаций с 2021 года. Рассказываем, в чем ужесточен подход, и как к нему подготовиться.

Согласно 208-ФЗ от 13.07.2020 с 10 января 2021 года банки обязаны иначе контролировать наличные средства в организациях:

• Под контроль теперь попадают все поступления и оплаты, по сумме превышающие 600 тысяч рублей;

• Проверки также коснутся иностранных трастов, фондов и партнерств.

Кроме того, специальному контролю также будет подвергнута каждая сделка с недвижимостью, сумма которой превысит 3 миллиона рублей.

Дополнительно ужесточены правила, по которым будет осуществляться кредитование бизнеса:

• Под банковские проверки попадает официальная бухгалтерская отчетность;

• Каждое отклонение по финансовым показателям в сравнении с предыдущими периодами требует разъяснения;

• Банки более тщательно должны контролировать связи клиентов.

Введение новых правил в области проверок клиентов может привести к внезапной приостановке деятельности любой фирмы. Например, кредитно-финансовая организация может отказать в кредите компании, в результате чего сорвутся сделки. Таким образом, необходимо проверять не только свою организацию, но и клиентов.

Чтобы исключить вышеуказанные риски, рекомендуем посмотреть на свой бизнес и бизнес ваших партнеров глазами финансового аналитика банка. Оцените риски налоговой проверки и проведите финансовый анализ своего предприятия со СБИС. Кроме этого, проверьте, как надежно выглядит ваша компания в глазах ваших клиентов и партнеров со СБИС Проверка контрагентов.

Не ждите проверки! Обращайтесь к нашим специалистам прямо сейчас!